Права и защита клиентов

АО «Сентрас Секьюритиз» уделяет особое внимание защите прав и законных интересов клиентов в соответствии с Политикой и процедурами соблюдения прав и законных интересов клиентов АО «Сентрас Секьюритиз», принимает меры по добросовестному раскрытию информации о рисках в соответствии с Декларацией о рисках, связанных с брокерскими услугами и финансовыми продуктами АО «Сентрас Секьюритиз», а также по рассмотрению обращений, жалоб и претензий клиентов в соответствии с Порядком приема, рассмотрения и учета обращений, жалоб и претензий клиентов АО "Сентрас Секьюритиз".

Клиент имеет право до заключения договора, подачи клиентского приказа, приобретения финансового инструмента или получения финансового продукта получить от АО «Сентрас Секьюритиз» полную, достоверную и своевременную информацию, необходимую для принятия обоснованного инвестиционного решения, в том числе: о брокерских услугах, финансовых продуктах и порядке их предоставления; о тарифах, комиссиях, сборах и иных расходах, связанных с обслуживанием и совершением операций; о финансовых инструментах, с которыми клиент планирует совершать сделки; о рисках, связанных с приобретением финансовых инструментов; об ограничениях и особых условиях сделок с финансовыми инструментами; о порядке исполнения клиентских приказов; о состоянии счетов, движении денег и ценных бумаг, совершенных сделках и операциях; о наличии потенциального или фактического конфликта интересов, если такой конфликт может повлиять на оказание услуги клиенту; о порядке подачи и рассмотрения обращений, жалоб и претензий; о праве обращения к финансовому омбудсману, в уполномоченный орган и суд в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.

До совершения сделки с финансовыми инструментами клиент должен учитывать, что в отношении отдельных финансовых инструментов, рынков, эмитентов или операций могут действовать ограничения и особые условия, включая: ограничения по кругу инвесторов; требования к квалификации или инвестиционному профилю клиента; ограничения, установленные правилами организатора торгов; ограничения, установленные депозитарием, кастодианом, клиринговой или расчетной организацией; ограничения, связанные с санкционным режимом, иностранным регулированием или правилами иностранной инфраструктуры; ограничения ликвидности; особенности налогообложения; ограничения по валютному регулированию и валютному контролю; требования по раскрытию информации и идентификации клиента.

Раскрытие информации о рисках

В целях предоставления клиентам полной, достоверной информации о рисках, связанных с получением брокерских услуг, совершением операций с финансовыми инструментами, использованием финансовых продуктов и взаимодействием с инфраструктурными организациями финансового рынка Общество разработало Декларацию о рисках, связанных с брокерскими услугами и финансовыми продуктами АО «Сентрас Секьюритиз» (далее - Декларация). Информация, содержащаяся в Декларации, предоставляется в целях раскрытия общих и специальных рисков, связанных с финансовыми инструментами, финансовыми продуктами и брокерским обслуживанием. Декларация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, предложением о покупке или продаже финансовых инструментов, офертой, гарантией доходности либо гарантией сохранности вложенных средств.

Общее предупреждение о рисках

Инвестирование в финансовые инструменты связано с риском изменения стоимости активов, неполучения ожидаемого дохода, возникновения убытков, а также полной или частичной потери инвестированных средств. Доходность финансовых инструментов за прошлые периоды не гарантирует получение доходности в будущем. Финансовые инструменты не являются банковским депозитом, а вложения в них не гарантируются государством, если иное прямо не предусмотрено законодательством Республики Казахстан.

Клиент самостоятельно принимает инвестиционные решения и несет инвестиционные риски, связанные с принятыми им инвестиционными решениями и рыночным изменением стоимости финансовых инструментов. До заключения договора, подачи клиентского приказа, приобретения финансового инструмента или получения финансового продукта Клиент обязан ознакомиться с условиями договора брокерского обслуживания, регламентом брокерского обслуживания, действующими тарифами, информацией о финансовом инструменте, с Декларацией о рисках, а также понимать, что операции с финансовыми инструментами связаны с риском получения убытков; что доходность за прошлые периоды не гарантирует доходность в будущем; что отдельные финансовые инструменты могут быть доступны только клиентам, соответствующим установленным требованиям. Перед совершением операций с финансовыми инструментами клиенту рекомендуется оценить свой инвестиционный опыт, цели, финансовое положение, инвестиционный горизонт и готовность принять возможные убытки и согласен нести все такие риски, возникающие в связи с его инвестициями в ценные бумаги и производными финансовыми инструментами.

При этом Общество несет ответственность в случаях и порядке, предусмотренных законодательством Республики Казахстан, договором с клиентом и внутренними документами Общества.

Общество не гарантирует получение клиентом инвестиционного дохода и не исключает риски, обусловленные изменением рыночных условий, действиями третьих лиц, инфраструктурных организаций, эмитентов, контрагентов, банков, депозитариев, бирж, клиринговых и расчетных организаций.

Перечень рисков, указанных в Декларации, не является исчерпывающим. В зависимости от вида финансового инструмента, условий сделки, рыночной ситуации, юрисдикции эмитента, применимой инфраструктуры, валюты расчетов, налогового режима и иных обстоятельств у клиента могут возникнуть дополнительные риски, не указанные в Декларации.

Финансовые продукты, тарифы и риски

Финансовый продукт/услуга	Краткое описание	Основные риски	Что важно знать клиенту
Брокерское обслуживание	Брокерское обслуживание включает открытие и ведение брокерского счета, прием и исполнение клиентских приказов, предоставление отчетности, учет операций клиента, взаимодействие с торговыми, расчетными, депозитарными и иными инфраструктурными организациями.	Рыночный риск Операционный риск Правовой риск Информационный риск Риск некорректного клиентского приказа Риск ограничений обслуживания Риск конфликта интересов	Брокер исполняет клиентские приказы в порядке, установленном договором, внутренними документами и законодательством. Клиент несет инвестиционные риски по сделкам, совершенным на основании его приказов, за исключением случаев нарушения брокером законодательства, договора или внутренних процедур.
Совершение сделок с финансовыми инструментами	Совершение сделок включает покупку, продажу, обмен и иные операции с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами на организованном и/или неорганизованном рынке, если такие операции предусмотрены договором и законодательством.	Рыночный риск Риск ликвидности Кредитный риск/ риск эмитента Риск контрагента Риск частичного исполнения приказа Риск цены исполнения Расчетный риск Риск отмены или приостановления торгов	Подача приказа на сделку не гарантирует ее исполнение, исполнение по ожидаемой цене или отсутствие убытков. Клиенту необходимо учитывать параметры приказа, ликвидность инструмента, режим торгов, комиссии и возможные ограничения.
Учет ценных бумаг	Учет ценных бумаг включает отражение прав клиента на ценные бумаги, учет поступления и списания ценных бумаг, учет корпоративных действий, операций по счетам и иных изменений в учетной системе брокера/номинального держателя или соответствующей инфраструктуры.	Операционный риск Риск расхождений в отчетности Риск задержки учета Риск корпоративных действий Риск иностранной инфраструктуры Правовой риск	Учет прав на ценные бумаги осуществляется через учетную инфраструктуру. Сроки и порядок отражения операций могут зависеть от третьих лиц, включая центральный депозитарий, кастодиана, иностранного брокера, депозитария или расчетную организацию.
Хранение ценных бумаг	Хранение ценных бумаг включает обеспечение сохранности прав на финансовые инструменты через номинальное держание, кастодиальное обслуживание, центральный депозитарий, иностранные депозитарии, кастодианов и иную инфраструктуру.	Инфраструктурный риск Риск иностранного хранения Риск ограничений распоряжения Операционный риск Правовой риск Риск корпоративных событий Риск прекращения доступа к инфраструктуре	Хранение ценных бумаг может осуществляться с участием третьих лиц. Брокер принимает меры по надлежащему учету и хранению активов клиента, однако отдельные риски инфраструктуры, иностранного регулирования и ограничений расчетов могут находиться вне контроля брокера.
Денежные расчеты	Денежные расчеты включают зачисление, списание, перевод и учет денег клиента, расчеты по сделкам, вывод денег, конвертацию валюты, оплату комиссий, налогов, сборов и иных платежей, если применимо.	Расчетный риск Операционный риск Банковский риск Валютный риск Риск комплаенс-проверок Риск недостаточности денег Риск ошибочного указания реквизитов клиентом Риск технического сбоя	Сроки денежных расчетов зависят не только от брокера, но и от банков, платежных систем, биржи, депозитария, клиринговой и расчетной инфраструктуры. Клиент должен заранее учитывать комиссии, валютные курсы, сроки расчетов и корректность предоставленных реквизитов.
Комиссионные удержания	Комиссионные удержания включают брокерские комиссии, депозитарные комиссии, биржевые сборы, комиссии банков, кастодианов, иностранных брокеров, расчетных организаций, комиссии за обслуживание, перевод активов, вывод денег, конвертацию валюты и иные платежи, предусмотренные договором и тарифами.	Риск непонимания расходов Риск снижения итоговой доходности Риск изменения тарифов Риск многоуровневых комиссий Риск минимальных комиссий Риск налоговых и обязательных платежей Риск ошибочного понимания “нулевой” комиссии	До совершения операции клиенту необходимо ознакомиться с действующими тарифами брокера и возможными расходами третьих лиц. Актуальные тарифы размещаются на интернет-ресурсе брокера и/или предоставляются клиенту в порядке, установленном договором.
Инвестиционные рекомендации	Инвестиционные рекомендации -это рекомендации, консультации, аналитические материалы или иные сообщения, связанные с возможным приобретением, продажей или удержанием финансовых инструментов, если такие услуги оказываются в рамках договора и применимого регулирования.	Риск несоответствия ожиданиям клиента Рыночный риск Риск изменения исходных данных Риск неверного понимания рекомендации Риск неполноты информации Риск инвестиционного профиля Риск конфликта интересов	Инвестиционная рекомендация не является гарантией доходности и не исключает инвестиционных рисков. Перед принятием решения клиенту необходимо оценить свои цели, финансовое положение, инвестиционный горизонт и готовность принять возможные убытки.
Сложные инвестиционные продукты	К сложным инвестиционным продуктам могут относиться структурные продукты, производные финансовые инструменты, инструменты с условной доходностью, продукты с использованием плеча, продукты, доходность которых зависит от базового актива, индекса, курса валют, процентной ставки, события или иной формулы расчета.	Риск сложности продукта Риск базового актива Риск потери капитала Риск ограниченной ликвидности Риск плеча маржинальный риск Риск эмитента или контрагента Модельный риск Риск непригодности продукта	Сложный инвестиционный продукт не должен приобретаться, если клиенту непонятны его условия, механизм расчета доходности/убытков, возможные сценарии и связанные риски. Такой продукт может быть доступен только клиентам, соответствующим установленным требованиям.
Акции	Долевые ценные бумаги, удостоверяющие участие в капитале эмитента	Высокий рыночный риск, корпоративный риск, риск ликвидности	Дивиденды не гарантируются, цена акций может существенно снижаться
Облигации	Долговые ценные бумаги, предусматривающие обязательства эмитента	Кредитный риск, процентный риск, риск дефолта, риск досрочного погашения	Наличие купона не означает отсутствие риска неплатежа
ETF/биржевые фонды	Инструменты, стоимость которых зависит от состава базового портфеля	Рыночный, валютный, страновой риск, риск ликвидности	Стоимость зависит от активов фонда и рыночных условий
Производные финансовые инструменты	Фьючерсы, опционы, форварды, свопы и иные ПФИ	Риск значительных убытков, риск обеспечения, риск принудительного закрытия позиции	Небольшое изменение цены базового актива может привести к существенным убыткам
Операции РЕПО	Сделки с обязательством обратной покупки/продажи финансового инструмента	Риск контрагента, риск переоценки обеспечения, риск ликвидности	При изменении стоимости обеспечения могут возникнуть дополнительные обязательства
Иностранные ценные бумаги	Ценные бумаги иностранных эмитентов	Валютный, страновой, санкционный, правовой риск, риск иностранной инфраструктуры	Права клиента могут зависеть от правил иностранной юрисдикции и инфраструктуры
Валютные операции	Покупка/продажа иностранной валюты в безналичной форме	Валютный риск, риск изменения курса, операционный риск	Изменение курса может привести к убыткам
Подробное описание рисков приведено в Декларации о рисках, связанных с брокерскими услугами и финансовыми продуктами АО «Сентрас Секьюритиз».

Порядок приема, рассмотрения и учета обращений, жалоб и претензий клиентов АО "Сентрас Секьюритиз".
В целях обеспечения защиты прав и законных интересов клиентов, а также реализации права клиентов на личное обращение, руководитель Службы клиентского контроля и защиты прав клиентов осуществляет личный прием клиентов по Графику приема клиентов.